為了幫助考生更好地復(fù)習備考基金從業(yè)資格考試，小編特搜集整理了最新2013年基金從業(yè)考試輔導(dǎo)：2013年基金從業(yè)考試輔導(dǎo)基礎(chǔ)知識章節(jié)重點資料匯總，以供大家參考，希望對您有所幫助，祝您考試順利!

第三節(jié) 開放式基金的申購、贖回

一、 申購、贖回的概念

申購：投資者以現(xiàn)金購買基金份額；（在募集期限內(nèi)成為認購）

贖回：投資者要求基金管理人贖回基金份額的行為，實質(zhì)上是投資者賣出基金份額換回現(xiàn)金。

二、 申購、贖回場所

在代銷網(wǎng)點進行。

三、 申購、贖回時間

工作日為證券交易所交易日。

四、 申購、贖回原則

（一）股票、債券基金的申購、贖回原則

1、“未知價”交易原則

2、“金額申購、份額贖回“原則

（二）貨幣市場基金的申購、贖回原則

1、“確定價“原則

設(shè)為首頁 2、“金額申購、份額贖回“原則

五、收費模式與申購份額、贖回金額的確定

（一） 收費模式與申購費率

凈申購金額=申購金額－申購費用=申購金額/（1+申購費率）

申購費用=申購金額*申購費率

1、前端收費模式下申購的確定

申購份額=（申購金額－申購費用）/申購日的基金份額凈值

申購費用=申購金額*申購費率

2、后端收費模式下申購份額的確定

申購份額=申購金額/申購日的基金份額凈值

申購費用=申購金額*申購費率

（二） 贖回金額的確定

贖回金額=贖回總額－贖回費用

贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值

贖回費用=贖回總額*贖回費率

實行后端收費的基金，其贖回金額=贖回總額－后端收費金額－贖回費用

（三） 貨幣市場基金的手續(xù)費（一般性掌握）

六、申購、贖回款項的支付

申購采用全額交款的方式。

贖回款項自受理有效贖回申請之日起不超過7個工作日辦理。發(fā)生巨額贖回情況，按基金合同辦理。

七、申購、贖回的注冊登記

申購、贖回一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

八、巨額贖回的認定及處理方式

（一）巨額贖回的認定

凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

（二）巨額贖回的處理方式

1、 全部接受

2、 部分延期

相關(guān)文章：

2013年基金從業(yè)考試輔導(dǎo)基礎(chǔ)知識第三章重點

2013年基金從業(yè)資格考試重點備考輔導(dǎo)匯總

更多關(guān)注：基金從業(yè)資格考試報考指南  考試培訓(xùn) 考試動態(tài)

（責任編輯：中大編輯）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁