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基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)：證券市場基礎(chǔ)知識講義

第二節(jié) 開放式基金的募集與認購

一、開放式基金的募集

(一)募集程序：申請、核準、發(fā)售、備案、公告

(二)募集申請

文件項目與封閉式基金基本相同，但部分文件在具體內(nèi)容上有所不同。如開放式基金的基金合同草案中應(yīng)包括最低募集份額總額，基金份額的申購、贖回程序等。

(三)募集申請的核準

中國證監(jiān)會 應(yīng)當自受理封閉式基金募集之日起6個月內(nèi)作出核準或不予核準的決定

(四)募集期

管理人應(yīng)自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行發(fā)售。

募集期限：自基金份額發(fā)售日開始計算，不能超過3個月

(五)發(fā)售

由基金管理人負責辦理，可委托商業(yè)銀行、證券公司、其他

基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

開放式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

(六)合同生效

1、基金募集期限屆滿，募集的基金總份額符合《證券投資基金》第44條的規(guī)定，并具有下列條件的，基金管理人應(yīng)當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)：

⑴基金募集份額總額不少于不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;⑵基金份額持有人不少于200人。

中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案資料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認。書面確認之日，基金合同生效。管理人應(yīng)在收到確認文件的次日予以公告。

2、基金募集期限屆滿，募集失敗，管理人應(yīng)承擔責任：①以固有資產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

二、開放式基金的認購

(一)開放式基金的認購渠道

管理人可委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)代為辦理

我國：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)及其他

(二)開放式基金認購步驟：開戶{基金賬戶、資金賬戶}→認購{一般情況下，認購申請?zhí)峤缓蟛豢沙蜂N}→確認

(三)開放式基金的認購方式【前端收費、后端收費】

基金認購費率統(tǒng)一以凈認購金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)計算公式：

認購費用=凈認購金額×認購費率

凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值

(四)開放式基金的認購費率

股票型基金大多在1%～1.5%左右，債券型基金<1%以下，貨幣市場基金一般不收取認購費

(五)最低認購金額與追加認購金額

我國開放式基金的最低認購金額一般為1000元，一些基金對追加認購金額有最低金額限制，而另一些基金沒有此類要求。

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（責任編輯：中大編輯）

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