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 第一章證券投資基金概述

第三節(jié) 證券投資基金的法律形式

依照基金法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以美國(guó)的投資公司為代表， 我國(guó)目前設(shè)立的則為契約型基金。

一、契約型基金

契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利 主要體現(xiàn)在合同的條款上。

二、公司型基金

公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東。

三、契約性基金與公司型基金的區(qū)別（請(qǐng)同學(xué)們注意，這是考試重點(diǎn)，經(jīng)常出現(xiàn)，需要花時(shí)間仔細(xì)學(xué)習(xí) 與掌握）。

（一）法律形式不同。

契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格。

（二）投資者的地位不同

契約型基金的投資者沒(méi)有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利；公司型基金的投資者可以通過(guò)股東大會(huì)享有管理基金的 權(quán)利。由此可見(jiàn)，公司型基金的投資者的權(quán)利要大一些。

（三）基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金；公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

第四節(jié) 證券投資基金的運(yùn)作方式

依據(jù)基金運(yùn)作方式不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

封閉式基金的概念：指基金規(guī)模在合同期限內(nèi)固定不變，基金份額在交易所交易，基金持有人不得提前 贖回。

開(kāi)放式基金的概念：基金規(guī)模不固定，基金份額可以在合同規(guī)定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)、贖回、交易的 一種交易方式。

封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別（考試重點(diǎn)，需要仔細(xì)閱讀、掌握）

1、期限不同。封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期。我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金期限應(yīng)在5 年以上，期滿(mǎn)后可申請(qǐng)延期，目前我國(guó)的封閉式基金存續(xù)期限一般為15年。開(kāi)放式基金一般無(wú)期限。

2、規(guī)模限制不同。封閉式基金規(guī)模固定；開(kāi)放式基金規(guī)模不固定。

3、交易場(chǎng)所不同。封閉式基金在證券交易所上市交易；開(kāi)放式基金可以在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、基金管理人等場(chǎng) 所申購(gòu)、贖回，一般為場(chǎng)外交易方式。

4、價(jià)格形成方式不同。封閉式基金價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響；開(kāi)放式基金價(jià)格以基金份額凈 值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。

5、激勵(lì)約束機(jī)制和投資策略不同。與封閉式基金相比，開(kāi)放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約 束機(jī)制。

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（責(zé)任編輯：中大編輯）

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