本文主要介紹2012年基金從業(yè)資格 考試的復(fù)習(xí)資料，希望本文能夠幫助您更好的全面了解2012年基金從業(yè)資格 的相關(guān)重點(diǎn)!!

第1章 證券投資基金的概念

一、目的與要求。

1、通過《證券投資基金》課程的學(xué)習(xí)，同學(xué)們要熟練掌握有關(guān)證券投資基金的基本理論、運(yùn)作實(shí)務(wù)等基礎(chǔ)知識以及與基金投資管理有關(guān)的投資學(xué)方面的知識，熟悉有關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)范的基本要求。

2、通過課程輔導(dǎo)習(xí)題，同學(xué)們要掌握該課程的基本考試點(diǎn)，熟悉考題類型，能夠通過考試并取得高分。

二、《證券投資基金》教材變更及考試變動情況

在國家大力發(fā)展股市機(jī)構(gòu)投資者的政策推動下，自1998年以來證券投資基金得到了迅速發(fā)展，無論是證券投資基金法律制度建設(shè)方面，還是證券投資基金本身的規(guī)模和品種方面，近幾年來都取得了迅速發(fā)展，因此，作為《證券投資基金》課程教材來說，也隨著市場實(shí)踐的發(fā)展而不斷發(fā)生更新與變化，內(nèi)容也不斷豐富，特別表現(xiàn)在三個(gè)方面：1、法律法規(guī)方面的內(nèi)容不斷更新和豐富。2、一些如ETF、LOF基金的新品種出現(xiàn)，相應(yīng)的教材內(nèi)容也隨之增加。3、證券投資基金的投資理財(cái)運(yùn)作方面的內(nèi)容更加豐富和完善。這就要求同學(xué)們要緊扣本教材內(nèi)容，注意和掌握證券基金最新的發(fā)展變化情況。

隨著教材內(nèi)容的變更，知識點(diǎn)與考試點(diǎn)也相應(yīng)發(fā)生變化，這些變化將隨著課程的深入再逐步向同學(xué)們加以介紹與講解。根據(jù)考試大綱，目前的考題類型全部為客觀題，包括單項(xiàng)選擇、多項(xiàng)選擇、判斷題三種基本類型。

三、需要注意的事項(xiàng)

要通過考試并取得高分，建議同學(xué)們要看三遍教材。

第一遍：在老師的串講下，首先通讀一遍教材。

第二遍：對教材考點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)閱讀。

第三遍：結(jié)合模擬真題對教材難點(diǎn)進(jìn)行深入了解。

第一章 證券投資基金概述

本章共有7節(jié)內(nèi)容。

第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn)

一、證券投資基金的概念：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

關(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下，這些考點(diǎn)可能成為單項(xiàng)選擇題：

1、證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。

2、個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。

3、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性。

4、基金資產(chǎn)由基金托管人保管。

5、基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。

6、基金投資者是基金的所有人。

7、基金盈余全部歸基金投資者所有。

8、證券投資基金是一種間接投資工具。

9、證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。

10、基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。

11、證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”。

二、證券投資基金的特點(diǎn)(重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))

(一)集合理財(cái)，專業(yè)管理

(二)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

(三)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

(四)嚴(yán)格管理，信息透明

(五)獨(dú)立托管，保障安全

三、證券投資基金與其他金融工具的比較

(一) 基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))

1、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。

股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;

債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;

基金反映的是一種信托關(guān)系。

2、所籌資金的投向不同 。

股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。

基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

3、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

股票：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。

債券：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。

基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健。

(二)基金與銀行存款的差異

考點(diǎn)主要有兩個(gè)：

基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。

有3條差異，常以多項(xiàng)選擇出現(xiàn)。

1、性質(zhì)不同

2、收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

3、信息披露程度不同。

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