一、單項選擇題

1.根據(jù)《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》，聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)對(　)強制性執(zhí)行措施。

A.一級資產(chǎn)可實施規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司

B.儲貸機構(gòu)

C.系統(tǒng)重要性非銀行金融機構(gòu)及大型銀行

D.存款類金融機構(gòu)

『正確答案』D

『答案解析』本題考查《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》。在新法案中，聯(lián)邦存款保險公司對存款類金融機構(gòu)實施強制性執(zhí)行措施。

2.根據(jù)“沃爾克規(guī)則”，商業(yè)銀行投資私募股權(quán)基金和對沖基金的規(guī)模必須低于銀行自有資本和基金所有者權(quán)益的(　)。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查“沃爾克規(guī)則”?！拔譅柨艘?guī)則”其主要內(nèi)容包括：限制銀行的自營交易，商業(yè)銀行投資私募股權(quán)基金和對沖基金的規(guī)模必須低于銀行自有資本和基金所有者權(quán)益的3%。

3.根據(jù)“沃爾克規(guī)則”，單個金融機構(gòu)不得通過兼并或收購的方式使其負債總額超過金融體系負債規(guī)模的(　)。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

『正確答案』D

『答案解析』本題考查“沃爾克規(guī)則”。根據(jù)“沃爾克規(guī)則”，單個金融機構(gòu)不得通過兼并或收購的方式使其負債總額超過金融體系負債規(guī)模的10%。

4.英國(　)專注于識別、監(jiān)測和管理系統(tǒng)性風(fēng)險，幫助英格蘭銀行實現(xiàn)保護和強化金融系統(tǒng)穩(wěn)定性的目標，同時支持政府實現(xiàn)經(jīng)濟增長、增加就業(yè)等經(jīng)濟目標，承擔起英格蘭銀行所擔負的維護整個金融體系穩(wěn)定與活力的“宏觀審慎監(jiān)管”職能。

A.金融政策委員會

B.審慎監(jiān)管局

C.金融行為管理局

D.金融服務(wù)局

『正確答案』A

『答案解析』本題考查英國金融監(jiān)管體系。英國金融政策委員會專注于識別、監(jiān)測和管理系統(tǒng)性風(fēng)險，幫助英格蘭銀行實現(xiàn)保護和強化金融系統(tǒng)穩(wěn)定性的目標，同時支持政府實現(xiàn)經(jīng)濟增長、增加就業(yè)等經(jīng)濟目標，承擔起英格蘭銀行所擔負的維護整個金融體系穩(wěn)定與活力的“宏觀審慎監(jiān)管”職能。

5.英國(　)是英格蘭銀行的獨立附屬機構(gòu)，擔負起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)，促進其所監(jiān)管機構(gòu)的安全和穩(wěn)健。

A.金融政策委員會

B.審慎監(jiān)管局

C.金融行為管理局

D.金融服務(wù)局

『正確答案』B

『答案解析』本題考查英國金融監(jiān)管體系。英國審慎監(jiān)管局是英格蘭銀行的獨立附屬機構(gòu)，擔負起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)，促進其所監(jiān)管機構(gòu)的安全和穩(wěn)健。

6.英國(　)承擔對金融消費者的保護職能和對金融機構(gòu)商業(yè)行為的監(jiān)管職能，直接對英國財政部和議會負責(zé)，以保證金融市場良好運行、金融消費者獲得公平待遇為目標。

A.金融政策委員會

B.審慎監(jiān)管局

C.金融行為管理局

D.金融服務(wù)局

『正確答案』C

『答案解析』本題考查英國金融監(jiān)管體系。英國金融行為管理局承擔對金融消費者的保護職能和對金融機構(gòu)商業(yè)行為的監(jiān)管職能，直接對英國財政部和議會負責(zé)，以保證金融市場良好運行、金融消費者獲得公平待遇為目標。

7.按照英國《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”(ring-fence)，必須放入柵欄內(nèi)的業(yè)務(wù)是(　)。

A.面向英國境內(nèi)居民個人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)

B.國際業(yè)務(wù)

C.自營交易業(yè)務(wù)

D.對大型企業(yè)提供的存貸款業(yè)務(wù)

『正確答案』A

『答案解析』本題考查英國銀行體制改革。具體來看，是將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類，第一類是必須放入柵欄內(nèi)的業(yè)務(wù)，包括面向英國境內(nèi)居民個人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)和清算支付服務(wù)。

8.(　)負責(zé)對歐盟整個金融體系進行宏觀審慎監(jiān)管。

A.歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險委員會

B.歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局

C.歐洲證券和市場監(jiān)管局

D.歐洲保險和養(yǎng)老金監(jiān)管局

『正確答案』A

『答案解析』本題考查歐盟金融監(jiān)管體系。歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險委員會負責(zé)對歐盟整個金融體系進行宏觀審慎監(jiān)管，包括監(jiān)測各種危及歐洲金融穩(wěn)定的風(fēng)險來源、識別并評估系統(tǒng)性風(fēng)險的潛在危險性和發(fā)生的可能性、對重大系統(tǒng)性風(fēng)險提出預(yù)警并向相關(guān)機構(gòu)提出警告或建議等。

9.從監(jiān)管級別看，中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的風(fēng)險監(jiān)管與管理指標不包括(　)。

A.監(jiān)管類指標

B.監(jiān)測類指標

C.關(guān)注類指標

D.次級類指標

『正確答案』D

『答案解析』本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管指標分類。從監(jiān)管級別看，商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管與管理指標分為監(jiān)管、監(jiān)測和關(guān)注三大類。

10.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的(　)。

A.0.6%

B.1.25%

C.2.5%

D.5%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查超額貸款損失準備。對于超額貸款損失準備：商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的1.25%。

11.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的(　)。

A.0.6%

B.1.25%

C.2.5%

D.5%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查超額貸款損失準備。商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。

12.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的核心一級資本充足率不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查我國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。商業(yè)銀行各級資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級資本充足率不得低于5%，一級資本充足率不得低于6%。

13.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的一級資本充足率不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』C

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。商業(yè)銀行各級資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級資本充足率不得低于5%，一級資本充足率不得低于6%。

14.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行應(yīng)當在最低資本要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本。儲備資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的(　)，由核心一級資本來滿足。

A.2.5%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。商業(yè)銀行應(yīng)當在最低資本要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本。儲備資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的2.5%，由核心一級資本來滿足。

15.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的(　)，由核心一級資本滿足。

A.1%

B.2.5%

C.5%

D.6%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的1%，由核心一級資本滿足。

16.根據(jù)中國銀監(jiān)會出臺的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，杠桿率的計算公式為(　)。

A.(總資本-對應(yīng)資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

B.(一級資本-一級資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

C.(核心一級資本-對應(yīng)資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

D.(二級資本-二級資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。根據(jù)中國銀監(jiān)會出臺的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，杠桿率的計算公式為：(一級資本-一級資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%。

17.根據(jù)中國銀監(jiān)會出臺的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。《杠桿率辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。

18.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》(銀監(jiān)發(fā)[2005]89號)，不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》。根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》(銀監(jiān)發(fā)[2005]89號)，不良貸款率是指不良貸款余額占各項貸款余額的比重，不得高于5%。

19.在《商業(yè)銀行流動性管理辦法(試行)》中，商業(yè)銀行的流動性比例應(yīng)當不低于(　)。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行流動性管理辦法(試行)》。在《商業(yè)銀行流動性管理辦法(試行)》中，商業(yè)銀行流動性比例應(yīng)當不低于25%。

20.根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》，貸款撥備率為貸款損失準備與各項貸款余額之比，其基本標準為(　)。

A.2.5%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查貸款撥備率。根據(jù)中國銀監(jiān)會的《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》，貸款撥備率為貸款損失準備與各項貸款余額之比，其基本標準為2.5%。

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（責(zé)任編輯：）

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