二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分;少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)

61. 在金融市場(chǎng)構(gòu)成要素中，( )是最基本的構(gòu)成要素，是形成金融市的基礎(chǔ)。

A.金融市場(chǎng)主體

B.金融市場(chǎng)客體

C.金融市場(chǎng)中介

D.金融市場(chǎng)價(jià)格

E.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

[答案]AB

[解析]：金融市場(chǎng)主體和金融市場(chǎng)客體是構(gòu)成金融市場(chǎng)最基本的要素，是金融市場(chǎng)形成的基礎(chǔ)。

62. 凱恩斯認(rèn)為，流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括( )。

A.交易動(dòng)機(jī)

B.生產(chǎn)動(dòng)機(jī)

C.儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)

D.預(yù)防動(dòng)機(jī)

E.投機(jī)動(dòng)機(jī)

[答案]ADE

[解析]：流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。

[試題點(diǎn)評(píng)]：本題考查流動(dòng)性偏好包括的內(nèi)容。

63. 資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求( )。

A.投資者效用最大化

B.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益最大化

C.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益穩(wěn)定化

D.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小化

E.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定化

[答案]ABD

[解析]：理性的投資者總是追求投資者效用的最大化，即在同等風(fēng)險(xiǎn)水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的風(fēng)險(xiǎn)最小化。

64. 政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是( )。

A.政策性原則

B.財(cái)政性原則

C.安全性原則

D.盈利性原則

E.保本微利原則

[答案]ACE

[解析]：政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是：政策性原則、安全性原則、保本微利原則。

[試題點(diǎn)評(píng)]：本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則。

65. 我國(guó)商業(yè)銀行控制貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施有( )。

A.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

B.增加擔(dān)保抵押貸款的比重

C.嚴(yán)格貸款審批制度

D.推行貸款五級(jí)分類管理

E.完善信息系統(tǒng)

[答案]BCD

[解析]：貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施有：降低信用貸款的比重，提高擔(dān)保抵押貸款的比重;嚴(yán)格貸款審批制度，控制信貸風(fēng)險(xiǎn);全面推行貸款五級(jí)分類管理。

[試題點(diǎn)評(píng)]：本題考查貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施。

66. 信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的延伸。關(guān)于此項(xiàng)業(yè)務(wù)描述正確的是( )。

A.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶

B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有融資和融券兩種類型

C.投資銀行對(duì)其所提供的信用資金承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)

D.投資銀行通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以增加傭金收入

E.投資者可以通過信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)杠桿作用擴(kuò)大收益

[答案]ABDE

[解析]：選項(xiàng)C應(yīng)該是投資銀行對(duì)其所提供的信用資金不承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)。

[試題點(diǎn)評(píng)]：本題考查信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

67. 下列關(guān)于我國(guó)投資銀行(證券公司)現(xiàn)狀的描述正確的是( )。

A.總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)總規(guī)模較大

B.現(xiàn)有業(yè)務(wù)中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高

C.行業(yè)集中度較高

D.公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善

E.整體創(chuàng)新能力不足

[答案]BDE

[解析]：我國(guó)投資銀行面臨的問題有：總資產(chǎn)及管理資產(chǎn)整體規(guī)模偏小、行業(yè)集中度不足、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在盈利中占比過高、公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善、整體創(chuàng)新能力不足。

[試題點(diǎn)評(píng)]：本題考查我國(guó)投資銀行面臨的問題。

68. 金融抑制的原因包括( )。

A.計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制

B.不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤?

C.經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)

D.缺乏金融發(fā)展的良好環(huán)境

E.外資金融機(jī)構(gòu)的惡性競(jìng)爭(zhēng)

[答案]BD

[解析]：事實(shí)上，金融抑制除了表現(xiàn)為利率和匯率的價(jià)格扭曲外，更多的是表現(xiàn)為一種金融“欠發(fā)達(dá)”狀態(tài)，其原因除了可能是不適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤仆?，更多的可能是因?yàn)槿狈鹑诎l(fā)展的良好環(huán)境。

[試題點(diǎn)評(píng)]：本題考查金融抑制的原因。

69. 利率管制對(duì)經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有損害作用，其表現(xiàn)是( )。

A.使政府無所適從，無能為力

B.引導(dǎo)生產(chǎn)者、投資者不按意愿持有資金

C.促使人們減少儲(chǔ)蓄

D.鼓勵(lì)對(duì)貸款的超額需求

E.導(dǎo)致資金外逃

[答案]CD

[解析]：利率管制的結(jié)果是：使儲(chǔ)蓄減少;鼓勵(lì)了對(duì)貸款的超額需求，因而從微觀和宏觀多個(gè)層面對(duì)正常的經(jīng)濟(jì)行為和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)進(jìn)行干擾和損害。

70. 在不同層次的貨幣中，流動(dòng)性較強(qiáng)，可以直接作為購(gòu)買手段和支付手段的是( )。

A.現(xiàn)金

B.有價(jià)證券

C.活期存款

D.大額可轉(zhuǎn)讓存單

E.定期存款

[答案]AC

[解析]：現(xiàn)金和活期存款是直接的購(gòu)買手段和支付手段，隨時(shí)可形成現(xiàn)實(shí)的購(gòu)買力，流動(dòng)性最強(qiáng)。

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