16. 在商業(yè)銀行經(jīng)營管理的三大原則中，被視為首要原則的事( )原則。

A. 安全性

B. 盈利性

C. 效益性

D. 流動(dòng)性

參考答案：C

17.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，

"風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)"分為風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和( )三個(gè)層次。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)

C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度

參考答案：B

18.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，

下列指標(biāo)中，屬于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是( )。

A.核心負(fù)債比率

B.單一集團(tuán)客戶授信集中度

C.流動(dòng)性缺口比率

D.累計(jì)外匯敞口頭寸比率

參考答案：D。

參考解析：參見教材66頁。

19.根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是( )。

A.關(guān)注類貸款

B.次級(jí)類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

參考答案：A

20.在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于( )支出。

A.稅費(fèi)

B.利息

C.補(bǔ)償性

D.營業(yè)外

參考答案：D。

21.在證券一、二級(jí)市場(chǎng)上，投資銀行所開展的最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)分別是( )。

A.證券發(fā)行與交易、財(cái)務(wù)顧問與投資咨詢

B.證券經(jīng)紀(jì)與交易、證券發(fā)行與承銷

C.證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)紀(jì)與交易

D.證券經(jīng)紀(jì)與交易、財(cái)務(wù)顧問與投資咨詢

參考答案：C。

參考解析：證券的發(fā)行與承銷屬于一級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，而經(jīng)紀(jì)和交易屬于二級(jí)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。大家不要把兩者順序顛倒。

22.投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價(jià)格穩(wěn)定而買賣證券，此時(shí)其身份

是( )。

A.做市商

B.承銷商

C.經(jīng)紀(jì)商

D.自營商

參考答案：A。

參考解析：參見教材78頁

23.如果某次IPO定價(jià)采取荷蘭式拍賣方式，競(jìng)價(jià)中有效價(jià)位為a，最高價(jià)位為b，

則該新股發(fā)行價(jià)格是( )。

A.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的加權(quán)平均值

B.有效價(jià)位a

C.有效價(jià)位a和最高價(jià)位b的算數(shù)平均值

D.最高價(jià)位b

參考答案：B。

參考解析：參見教材83頁

24.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是()。

A.證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委托指令進(jìn)行證券買賣，并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金

C.在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是保證及時(shí)成交

D.投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

參考答案：C。

參考解析：參見教材89-90頁。

25.在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。

A.凈資產(chǎn)

B.凈資本

C.總資產(chǎn)

D.總資本

參考答案：B

26.西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中，希克斯和尼漢斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。

A.消除經(jīng)營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

參考答案：C

27.商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的最終目的是().

A.擴(kuò)大原始存款的資金來源，創(chuàng)造更所的派生存款

B.調(diào)整表外業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)

C.降低中間業(yè)務(wù)的成本

D.減少資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

28.關(guān)于期權(quán)交易雙方損失與獲利機(jī)會(huì)的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的

C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

參考答案：C

29.金融深化程度可以用"貨幣化"程度衡量，即().

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

參考答案：B

30. 根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來源于( )。

A. 經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值

B. 通過實(shí)金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金

C. 掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值

D. 通過實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤

參考答案：B。

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