21.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中，而是幫助投資者和籌資者進(jìn)行金融工具的買賣，此時(shí)其收入只是表現(xiàn)為收取( )

A.利息 B.傭金付服務(wù)費(fèi) C.金融工具溢價(jià)收入 D.登記結(jié)算費(fèi)

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見教材83頁。

22.根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公司承銷證券采用( )方式

A.余額包銷或者代銷 B.余額包銷或者賒銷 C.包銷或者余額包銷 D.包銷或者代銷

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見教材86頁

23.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開發(fā)行股票，可以通過向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。下列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價(jià)對(duì)象的是( )

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財(cái)務(wù)公司和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者

D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.商業(yè)銀行不屬于詢價(jià)對(duì)象，參見教材89頁

24.“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項(xiàng)選擇權(quán)，即主承銷商在新股上市后一個(gè)月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者，則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場(chǎng)中新上市的股票( )

A.市場(chǎng)價(jià)低于發(fā)行價(jià) B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià) C.收盤價(jià)低于開盤價(jià) D.收盤價(jià)高于開盤價(jià)

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)時(shí)，按照發(fā)行價(jià)配發(fā)15%的股票，參見教材90頁

25.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托，按照客戶委托指令，盡可能以最有利的價(jià)格代理客戶買賣股票，證券經(jīng)紀(jì)商( )

A.承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B.不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) C.承擔(dān)交易中的利率風(fēng)險(xiǎn) D.不承擔(dān)交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見教材92頁

26.為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢(shì)明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀行的這一趨勢(shì)屬于( )

A.金融工具創(chuàng)新 B.金融制度創(chuàng)新 C.金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新 D.金融政策創(chuàng)新

【中大網(wǎng)校參考答案】C.資產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新包括貸款結(jié)構(gòu)的變化，貸款證券化，貸款業(yè)務(wù)“表外化”等形式，參見教材109頁

27.在金融衍生品工具中，遠(yuǎn)期合同的最大功能是( )

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn) B.提高效率 C.轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) D.增加盈利

【中大網(wǎng)校參考答案】：C.參見教材111頁。

28.金融深化的一個(gè)最基本衡量方法是( )

A.金融相關(guān)比率 B.流動(dòng)性比率 C.資本充足率 D.貨幣化程度

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見教材114頁

29.在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是( )

A.信息不對(duì)稱 B.交易成本 C.金融抑制 D.公共產(chǎn)品

【中大網(wǎng)校參考答案】：A.參見教材114頁

30.從發(fā)展歷程看，我國最初正式啟動(dòng)利率市場(chǎng)化改革的突破口是( )

A.放開債券市場(chǎng)利率 B.放開同業(yè)拆借市場(chǎng)利率 C.放開銀行103.6國債發(fā)行利率 D.放開境內(nèi)本幣貸款利率

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.利率市場(chǎng)化的突破口是放開銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)利率，此后放開了債券市場(chǎng)利率、銀行間市場(chǎng)國債和政策性金融債的發(fā)行利率。參見教材125頁。

31.劍橋方程式從用貨幣形式保有資產(chǎn)存景的角度研究貨幣需求，重視存量貨幣占收入的比例，又被稱為( )

A.現(xiàn)金交易說 B.現(xiàn)金余額說 C.國際借貸說 D.流動(dòng)性偏好說

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見教材129頁

32.凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)采取( )。

A.單一規(guī)則 B.泰勒法則 C.相機(jī)行事 D. 蛇形浮動(dòng)

【中大網(wǎng)校參考答案】：C.參見教材131頁。

33.假定M2余額為103.6萬億元，M1余額為31.1萬億元，M0余額為5.5萬億元，則活期存款余額是( )萬億元。

A.25.6 B.67.0 C.72.5 D.98.1

【中大網(wǎng)校參考答案】:A.31.1-5.1=25.6參見教材133頁

34.假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準(zhǔn)備金率為12%，超額準(zhǔn)備金率為3%，現(xiàn)金漏損率 為5%，則存款乘數(shù)是( )

A.5.0 B.6.7 C.10 D.20

【中大網(wǎng)校參考答案】：A.1/(12%+3%+5%)=5,存款乘數(shù)的公式參見教材135頁

35.在貨幣均衡分析中，用來描述在貨幣市場(chǎng)均衡狀態(tài)下收入和利率之間相互關(guān)系的曲線是()

A.BP曲線 B.J曲線 C.IS曲線 D.LM曲線

【中大網(wǎng)校參考答案】：D.參見教材137頁

36.通貨膨脹實(shí)質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象，表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價(jià)格總水平在一定時(shí)期內(nèi)( )

A.持續(xù)下降 B.吃醋上升 C.間歇性下降 D.間歇性上升

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見教材141頁

37.“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是( )通貨膨脹。

A.需求拉動(dòng)型 B.預(yù)期型 C.結(jié)構(gòu)型 D.成本推進(jìn)型

【中大網(wǎng)校參考答案】：A.參見教材142頁

38.凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來利率的相應(yīng)的降低，而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為( )

A.資產(chǎn)證券化 B.流動(dòng)性陷阱 C.資產(chǎn)貨幣化 D.劣幣逐良化

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見教材151頁

39.通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價(jià)水平持續(xù)性地普遍下降時(shí)，實(shí)際利率將會(huì)( )，從而損害債務(wù)人的利益。

A.降低 B.不變 C.升高 D.為零

【中大網(wǎng)校參考答案】：C.參見教材152頁

40.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯(cuò)誤的是( )

A.以穩(wěn)定通貨、反對(duì)通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對(duì)治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量

D.反對(duì)政府干預(yù)

【中大網(wǎng)校參考答案】：B.參見教材153頁。貨幣主義的兩點(diǎn)主張值得關(guān)注：一是認(rèn)為貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量，二是擴(kuò)張性財(cái)政政策如果沒有相應(yīng)的貨幣政策配合，只能產(chǎn)生排擠效應(yīng)，不能產(chǎn)生乘數(shù)效應(yīng)

（責(zé)任編輯：xy）

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