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第二節(jié)  市場(chǎng)失靈

本節(jié)主要內(nèi)容：

只有在完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中和一系列假定的條件下，經(jīng)濟(jì)的一般均衡和資源配置的帕累托最優(yōu)狀態(tài)才有可能實(shí)現(xiàn)。在現(xiàn)實(shí)生活中，這些條件通常是不具備的。假如市場(chǎng)機(jī)制不能有效地實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的一般均衡和資源的最優(yōu)配置，即為市場(chǎng)失靈。

     導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的原因主要有：在經(jīng)濟(jì)中存在著壟斷、外部性、公共物品和信息不充分。

一．外部性或外部影響

1.“外部性”或“外部影響”：市場(chǎng)主體的活動(dòng)對(duì)社會(huì)其他成員造成影響，而這種影響卻沒有計(jì)入市場(chǎng)交易的價(jià)格和成本之中。

2.外部性分類：正外部性（外部經(jīng)濟(jì)）和負(fù)外部性（外部不經(jīng)濟(jì)）

①正外部性或外部經(jīng)濟(jì)：當(dāng)某一市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)使其他市場(chǎng)主體或社會(huì)成員受益，而他自己卻又不能由此得到補(bǔ)償，那么這種行為所導(dǎo)致的外部結(jié)果就是“正外部性”，亦稱“外部經(jīng)濟(jì)”。例如，受訓(xùn)的雇員卻“跳槽”

②負(fù)外部性或外部不經(jīng)濟(jì)：當(dāng)某一市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)使其他市場(chǎng)主體或社會(huì)成員的利益受損，而又并不為此進(jìn)行相應(yīng)的賠償，那么這種活動(dòng)所導(dǎo)致的外部影響就是“負(fù)外部性”，亦稱“外部不經(jīng)濟(jì)”。例如，某企業(yè)在生產(chǎn)過程中，由于排放大量的煙塵和污水。

3.外部性對(duì)資源配置的影響

①正外部性或外部經(jīng)濟(jì)，通常會(huì)使市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)水平低于社會(huì)所需要的最優(yōu)水平。

②外部不經(jīng)濟(jì)，通常會(huì)使市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)水平高于社會(huì)所需要的水平，并給其他經(jīng)濟(jì)主體乃至整個(gè)社會(huì)帶來巨大損失。

無論是外部經(jīng)濟(jì)還是外部不經(jīng)濟(jì)的存在，都表明資源沒有實(shí)現(xiàn)最優(yōu)配置，帕累托標(biāo)準(zhǔn)未能實(shí)現(xiàn)。外部性的存在，在很大程度上與產(chǎn)權(quán)不清晰有關(guān)，而對(duì)產(chǎn)權(quán)的明確界定，市場(chǎng)機(jī)制通常是無能為力的。顯然，市場(chǎng)機(jī)制在外部性面前失去了或部分失去了自己的作用，市場(chǎng)失靈就是難免的。

[例題·多選題]一般而言，外部經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在含義包括(    )

  a．私人成本低于社會(huì)成本    b．私人成本高于社會(huì)成本

  c．私人利益高于社會(huì)利益    d．私人利益低于社會(huì)利益

  e．某個(gè)家庭或廠商的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)能給其他家庭或廠商無償?shù)貛砗锰?/span>

答案：bde

解析：一般而言，外部經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在含義包括：私人成本高于社會(huì)成本、私人利益低于社會(huì)利益、某個(gè)家庭或廠商的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)能給其他家庭或廠商無償?shù)貛砗锰帯?/span>

[例題·多選題]一般而言，外部不經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在含義包括(    )

  a．私人成本低于社會(huì)成本    b．私人成本高于社會(huì)成本

  c．私人利益高于社會(huì)利益    d．私人利益低于社會(huì)利益

  e．某個(gè)家庭或廠商的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)能給其他家庭或廠商帶來無人補(bǔ)償?shù)奈：?/span>

答案：ace

解析：一般而言，外部不經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在含義包括：私人成本低于社會(huì)成本；私人利益高于社會(huì)利益；某個(gè)家庭或廠商的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)能給其他家庭或廠商帶來無人補(bǔ)償?shù)奈：Α?/span>

二．壟斷

1.壟斷的定義：壟斷，一般是指一個(gè)廠商或少數(shù)廠商對(duì)某種產(chǎn)品的生產(chǎn)和銷售實(shí)行完全的或某種程度的控制。

2.形成壟斷的原因 主要有：

第一，對(duì)關(guān)鍵性資源或關(guān)鍵性原材料的控制或占有。

第二，專利制度。

第三，規(guī)模經(jīng)濟(jì)。

第四，準(zhǔn)入制度。

第五，生產(chǎn)集中。

3.壟斷對(duì)資源配置的有效性的影響

不利影響:壟斷一旦形成，市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)性就會(huì)被削弱，從而使市場(chǎng)機(jī)制配置資源的有效性受到一定的限制。一方面，消費(fèi)者支付了較高的價(jià)格，卻消費(fèi)了較少的產(chǎn)品數(shù)量；另一方面，壟斷者雖然實(shí)現(xiàn)了利潤(rùn)最大化，但其生產(chǎn)能力并沒有得到充分利用。壟斷的產(chǎn)生會(huì)在一定程度上限制了市場(chǎng)機(jī)制的作用，使資源無法得到最優(yōu)配置，從而導(dǎo)致市場(chǎng)失靈。

有利的影響：壟斷者可以投入雄厚的人力與物力進(jìn)行科技創(chuàng)新；壟斷者在激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中有更強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。

[例題·多選題]一般來說，壟斷存在的缺點(diǎn)包括(    )

  a．缺乏公平    b．缺乏效率

  c．與完全競(jìng)爭(zhēng)或壟斷競(jìng)爭(zhēng)相比，產(chǎn)品價(jià)格低，產(chǎn)量高

  d．與完全競(jìng)爭(zhēng)或壟斷競(jìng)爭(zhēng)相比，產(chǎn)品價(jià)格高，產(chǎn)量低

  e．企業(yè)利潤(rùn)降低

答案：abd

解析：一般來說，壟斷存在的缺點(diǎn)包括：缺乏公平；缺乏效率；與完全競(jìng)爭(zhēng)或壟斷競(jìng)爭(zhēng)相比，產(chǎn)品價(jià)格高，產(chǎn)量低。

[例題·多選題] 壟斷形成的主要原因有（    ）。

a．規(guī)模經(jīng)濟(jì)            b．準(zhǔn)入制度

c．收入的非公平分配    d．專利制度

e．對(duì)關(guān)鍵資源或關(guān)鍵原材料的控制或占有

答案：abde

三．公共物品

1.私人物品與公共物品

    產(chǎn)品可以分為私人物品和公共物品。私人物品是指那些物品數(shù)量將隨任何人增加對(duì)它的消費(fèi)而相應(yīng)減少，具有競(jìng)爭(zhēng)性和排他性特點(diǎn)的產(chǎn)品。公共物品是指任何人如果增加對(duì)這些產(chǎn)品的消費(fèi)都不會(huì)減少其他人所可能得到的消費(fèi)水平，具有非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性特點(diǎn)的產(chǎn)品。

    私人物品在消費(fèi)上具有競(jìng)爭(zhēng)性和排他性。所謂競(jìng)爭(zhēng)性或抗?fàn)幮?span lang=en-us>(rival)，是指如果要增加一個(gè)消費(fèi)者對(duì)該產(chǎn)品的消費(fèi)，就必須增加產(chǎn)量，從而增加產(chǎn)品的成本；所謂排他性(exclusive)，是指只要一個(gè)人消費(fèi)了某一產(chǎn)品，另一個(gè)人就不能同時(shí)消費(fèi)這種產(chǎn)品。兩個(gè)人不能同時(shí)穿一件衣服，開同一輛汽車，就是指產(chǎn)品的排他性。對(duì)于具有排他性特點(diǎn)的私人物品，可以采取收費(fèi)的方式對(duì)消費(fèi)者的消費(fèi)進(jìn)行調(diào)節(jié)，這意味著，只有對(duì)產(chǎn)品支付了價(jià)格的人才能消費(fèi)該產(chǎn)品，而其他未支付價(jià)格的人則不能消費(fèi)。

    公共物品又分為：純公共物品和一般公共物品。一種產(chǎn)品或服務(wù)，如果在同一時(shí)間內(nèi)既具有嚴(yán)格的非競(jìng)爭(zhēng)性，又具有嚴(yán)格的非排他性，即為純公共物品。例如國(guó)防和公海上的航標(biāo)燈就是純公共物品。如果某種產(chǎn)品只具備其中的某一特點(diǎn)，或只具備部分非競(jìng)爭(zhēng)性和非排他性的特點(diǎn)，就是一般意義上的公共物品或準(zhǔn)公共物品。例如，高速公路就是只具有非競(jìng)爭(zhēng)性，而不具有非排他性的物品。

2.市場(chǎng)機(jī)制對(duì)私人物品和公共物品的作用

    市場(chǎng)機(jī)制是一種利益調(diào)節(jié)機(jī)制。因此，市場(chǎng)機(jī)制對(duì)具有競(jìng)爭(zhēng)性和排他性的私人物品能夠起到調(diào)節(jié)作用。對(duì)于公共物品來說，由于它失去了競(jìng)爭(zhēng)性和排他性，增加消費(fèi)并不會(huì)導(dǎo)致成本的增加，消費(fèi)者對(duì)其支付的價(jià)格往往是不完全的，甚至根本無需付費(fèi)，在此情況下，市場(chǎng)機(jī)制對(duì)公共物品的調(diào)節(jié)作用就是有限的，甚至是無效的。

[例題·多選題]市場(chǎng)之所以不能提供純粹的公共物品，其根本原因在于(    )

  a．有的消費(fèi)者不需要公共物品    b．公共物品具有排他性

  c．公共物品不具有競(jìng)爭(zhēng)性    d．公共物品不具有排他性

  e．消費(fèi)者都想“免費(fèi)搭車”

答案：cde

解析：市場(chǎng)之所以不能提供純粹的公共物品，其根本原因在于：公共物品不具有競(jìng)爭(zhēng)性；公共物品不具有排他性；消費(fèi)者都想“免費(fèi)搭車”。

四.信息不完全

1.信息不完全即信息不充分。信息不充分既包括絕對(duì)意義上的不充分，也包括相對(duì)意義上的不充分。絕對(duì)意義上的不充分是指由于受認(rèn)識(shí)能力的局限使人們無法獲得完全的信息，人們不可能知道在任何時(shí)候、任何地方已經(jīng)發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生的任何情況；相對(duì)意義上的不充分則是指市場(chǎng)本身不能夠生產(chǎn)出足夠的信息并有效地配置它們，也包括信息供求雙方所掌握的信息具有不對(duì)稱性。無論是何種性質(zhì)的信息不充分，都會(huì)對(duì)市場(chǎng)機(jī)制配置資源的有效性產(chǎn)生負(fù)面影響，使資源不能實(shí)現(xiàn)最優(yōu)配置。

    完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)是以供求雙方都具有完全的信息為假設(shè)條件的。但是，在現(xiàn)實(shí)生活中，供求雙方即賣方和買方的信息通常具有不對(duì)稱性或不完全性，稱為信息不對(duì)稱。例如，產(chǎn)品的生產(chǎn)者和銷售者要比購(gòu)買者更了解產(chǎn)品質(zhì)量和性能方面的信息；醫(yī)療保險(xiǎn)的購(gòu)買者顯然要比保險(xiǎn)公司更了解自己的健康狀況；保險(xiǎn)公司也顯然要比醫(yī)療保險(xiǎn)的購(gòu)買者更了解保險(xiǎn)的有關(guān)條款；貸款人當(dāng)然要比金融機(jī)構(gòu)更了解自己的信用情況。進(jìn)一步說，公司的經(jīng)營(yíng)者即代理人肯定要比公司資產(chǎn)的所有者即委托人更清楚企業(yè)自經(jīng)營(yíng)狀況。

2.信息不充分或信息不對(duì)稱的影響

    如果存在信息不充分或非對(duì)稱信息，通常會(huì)導(dǎo)致產(chǎn)品的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)導(dǎo)致委托代理問題的出現(xiàn)。

（1）逆向選擇是指在買賣雙方信息不對(duì)稱的情況下，會(huì)導(dǎo)致在市場(chǎng)上出現(xiàn)劣質(zhì)產(chǎn)品驅(qū)逐優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的現(xiàn)象。如，舊貨市場(chǎng)

（2）道德風(fēng)險(xiǎn)也稱敗德行為(moralhazard)是指消費(fèi)者在獲得保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)后，不采取預(yù)防行動(dòng)，甚至采取更為冒險(xiǎn)的行動(dòng)，使發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率大增。如，車險(xiǎn)市場(chǎng)

（3）如果信息的不對(duì)稱表現(xiàn)在實(shí)行公司制的委托人(企業(yè)資產(chǎn)的所有者即股東)和代理人(企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者如董事會(huì)和經(jīng)理)之間，還會(huì)產(chǎn)生委托代理問題。所謂委托代理問題，就是指委托人不能確切地知道代理人的行為而產(chǎn)生的問題。產(chǎn)生委托代理問題的條件是：(1)委托人利益的實(shí)現(xiàn)取決于代理人工作的努力程度；(2)委托人所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)不同于代理人所要追求的目標(biāo)；(3)委托人掌握的信息少于代理人掌握的信息，即存在信息不對(duì)稱。在所有者即委托人不能確切地知道經(jīng)營(yíng)者即代理人的情況下，容易使企業(yè)所有者即委托人追求利潤(rùn)最大化的目標(biāo)出現(xiàn)異化，使代理人在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中更多地追求有利于自己利益的目標(biāo)，因?yàn)槔麧?rùn)最大化只對(duì)資產(chǎn)的所有者即委托人更為有利。在此情況下，如果利潤(rùn)最大化的目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)，就不能實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)者均衡，帕累托最優(yōu)狀態(tài)就無法實(shí)現(xiàn)。

此外，市場(chǎng)信息的不完全還會(huì)使生產(chǎn)者無法選擇最優(yōu)的資源進(jìn)行生產(chǎn)，并根據(jù)消費(fèi)者偏好選擇最優(yōu)的市場(chǎng)，當(dāng)然也就不能實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置。

    可見，在信息不充分的情況下，消費(fèi)者難以實(shí)現(xiàn)效用最大化，廠商也難以實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化。如果作為微觀市場(chǎng)主體的消費(fèi)者和廠商不能采取最優(yōu)化行為，就不可能實(shí)現(xiàn)資源的最優(yōu)配置。

綜上所述，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，市場(chǎng)機(jī)制作為一只“看不見的手”，其對(duì)資源配置的調(diào)節(jié)作用并不是萬能的，也是不充分的，在上述許多場(chǎng)合它都無法對(duì)資源進(jìn)行最為有效的配置，因此也就不能實(shí)現(xiàn)帕累托最優(yōu)狀態(tài)，從而出現(xiàn)市場(chǎng)失靈。在出現(xiàn)市場(chǎng)失靈的情況下，客觀上就要求政府對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行適當(dāng)?shù)母深A(yù)。

[例題·多選題]導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的主要因素包括（    ）。

a．政府干預(yù)                         b．信息不充分

c．外部性                           d．壟斷

e．公共物品

答案：bcde

解析：導(dǎo)致市場(chǎng)失靈的主要因素包括信息不充分、外部性、壟斷、公共物品。